UNDANGAN UMUM BAGI ANDA YANG INGIN BERJAYA DI BUMI
Sebagai seorang pebisnis/pemimpin keluarga/karyawan tahukah Anda :
1. Berapa kekayaan bersih Anda sekarang?
2. Kemana saja uang yang Anda dapat Anda belanjakan?
3. Berapa kas Anda aset likuid lainnya? Sudah mencukupi?
4. Berapa banyak aset pribadi Anda yang digunakan sebagai gaya hidup Anda? Berlebihankah?
5. Berapa banyak hutang konsumtif dan produktif Anda? Sudah sesuaikah Anda berhutang?
6. Sudahkah tujuan-tujuan Anda dan bisnis/keluarga Anda terdokumentasi dan berjalan?
7. Tahukah Anda berapa persenkah kenaikan kekayaan bersih Anda setiap tahunnya?
8. Apakah Anda sudah mempunyai evaluasi keuangan yang mudah dijalankan setiap tahun?
Jika jawabannya belum maka inilah waktunya Anda harus melakukan perubahan di tahun ini. Jangan biarkan usaha yang sudah Anda bangun bertahun-tahun hancur berantakan hanya karena tidak adanya pendokumentasian dan manajemen yang rapi. Kami Firma Keuangan bagi pebisnis dan keluarga akan membantu Anda untuk melakukan perubahan dan menjawab semua pertanyaan di atas. Anda akan mendapatkan banyak manfaat yang akan membuat perubahan besar dalam keuangan Bisnis maupun keluarga Anda. Semua ini dapat dilakukan secara offline maupun online, bahkan Anda mulai dapat mendiskusikan bersama pasangan Anda keputusan-keputusan finansial yang mungkin selama ini terlihat tidak transparan. Melalui serangkaian data yang harus Anda isikan dalam form yang nanti akan kami berikan, maka seketika itu pula Anda akan mampu :
1. Mengidentifikasi berapa sebenarnya kekayaan bersih Anda selama ini dan hutang yang dimiliki
2. Mengidentifikasi aset dan hutang produktif dan konsumtif Anda
3. Menetapkan tujuan-tujuan keuangan seperti tujuan naik haji, transfer/distribusi kekayaan
4. Menentukan berapa besar zakat maupun shodaqoh yang harus Anda keluarkan
5. Mengidentifikasi uang masuk dan uang keluar secara lebih cermat dan hemat
6. Menunjukkan sumber-sumber pendapatan
7. Mengidentifikasikan dan mengendalikan pola pengeluaran
8. Membantu menetapkan tujuan keuangan dan kebutuhan dana cadangan
9. Memberikan gambaran kemampuan keuangan untuk memenuhi kebutuhan dan keinginan
10. Mengembangkan budget periode mendatang
11. Menjadi tolok ukur untuk evaluasi tahun mendatang
Tumpahkan semua permasalahan keuangan Anda di sini, kami siap membantu menyelesaikannya secara "Step By Step" lewat sharing dan diskusi bersama di sini.
Hadir dan ikuti acaranya setiap hari :
Hari : Kamis
Jam : 10.00 - 15.00 WIB
Tempat : PaninLife Centre LT. 5 Jl. S Parman Slipi JakBar (Sebelah RS. Jantung Harapan Kita)
Investasi : Gratis (untuk 50 orang pendaftar pertama), Rp. 50.000,-(untuk pendaftar ke 51 dan seterusnya)
Untuk informasi dan pendaftaran kehadiran hubungi :
Anas Rusli,QWP
HP. 0856 100 6251
021-7092 6209
Move Your Business a Step Ahead Together with Us!
Popular Posts
-
BETTER MONEY MANAGEMENT IN 5 STEPS How well do you manage your money? Ultimately, your financial success depends on your ability to take ... -
Seri Financial Check up Dokumentasi dalam berbagai hal sangatlah penting, jika ada saja satu hal yang tidak terdokumentasikan maka masalah...
-
UNDANGAN UMUM BAGI ANDA YANG INGIN BERJAYA DI BUMI Sebagai seorang pebisnis/pemimpin keluarga/karyawan tahukah Anda : 1. Berapa ke...
Thursday, June 23, 2011
Saturday, June 4, 2011
BETTER MONEY MANAGEMENT IN 5 STEPS
How well do you manage your money? Ultimately, your financial success depends on your ability to take better control of your financial affairs. Here are 5 positive habits to help you become more effective in managing your money, no matter how much you start with:
1. Start by involving your whole family in the learning process. Engage your whole family in learning about how to effectively manage money. Don’t keep your financial affairs or investments a secret. Ongoing communication about your financial matters is an absolute must if you would like to establish trust, accountability and a sense of financial peace within your household.
2. Reduce your debt load and expenses while increasing your savings. Could you decrease your expenditures and be content with getting by with a little less? List three to five areas you could cut back on right away that would allow you to reallocate the money not spent to increase your savings over time.
Reducing your debt load may be a long-term goal, but once you eliminate the heavy burden of bad debt, you can begin accumulating wealth.
3. Gain peace of mind with your emergency fund.
There is nothing like being worry free of knowing how you will pay for the next crisis down the road. Your goal should be to build up enough reserve funds over the course of the next year to cover three to six months of your normal expenses.
Start by opening a savings account or money market account that doesn’t penalize you for deposits and withdrawals. Eventually, you will also be able to set aside additional savings for long-term projects such as vacations, post-secondary education or projects around the home.
4. Create balance in your money management plan. The following money management plan allows you to build up your savings and rewards you every month for your efforts. Start by setting up separate accounts for each of the following categories and allocate funds in accordance with the recommended amounts :
1. 10% of your net income for investing in your financial freedom.
Your goal is to set aside money every month, building up your capital in various investments. At no point in time should you spend the capital that you have already invested. You may reallocate capital to finance a project that is going to create wealth, but avoid the temptation to pay off any expenses. 10% for your education. Your financial literacy is fundamental to becoming a wise investor. This knowledge may be gained from a variety of sources, such as home self-study courses, workshops, seminars, books, CDs, websites and investment clubs.
2. 10% for giving
Giving not only brings joy to others; it also brings you a sense of gratification in knowing that you are adding value to other people’s lives. Get into the habit of supporting your community and helping those in need.
3. 10% for your emergency fund and future projects
As outlined already outlined, set aside money to cover any unforeseen expenses.
4. 10% for play
Life should be enjoyed now and through retirement. A secret to managing money well is establishing balance between hard work and rewarding yourself. Your play account should be spent each month on ways that rejuvenate your body and spirit such as a weekend getaway for two, a meal in a classy restaurant or a day at a health spa.
5. 50% for necessities
The majority of your monthly financial obligations or expenses fall into this category. Make a concerted effort to reduce your expenses in the early goings by cutting back on certain luxuries or desires. A key factor to getting ahead is coming to an agreement with your spouse about how you will manage your financial affairs, including your long-term financial goals.
5. Track your cash flow and your net worth.
Your cash flow analysis
An important aspect of controlling your money and being successful in the world of finances is keeping tabs on your cash flow on a regular basis. Your cash flow analysis is a written plan of how you spend your money. It is a simple cost-breakdown of your expenses, as seen in most budgets, and involves tracking your income and expenses on a monthly basis. Your cash flow analysis should take into account several important factors, such as:
• your budget priorities as a family, based on your passions and dreams
• the impact of your specific family values on your cash flow
• specific short-term budgeting plans, as well as long-term projections over a six-month to one-
year period.
One easy way to keep track of your cash flow is to use an electronic spreadsheet.
Your net worth
Besides monitoring your cash flow, it is important to periodically assess your net worth. To calculate your net worth, you need to total up the assets you possess and subtract your liabilities. Assets typically show up in categories such as:
• investments,
• bank accounts,
• pension plans,
• chattels or
• equity in your personal residence.
On the other hand, liabilities include such categories as:
• credit card debt,
• long-term loans,
• home mortgage,
• taxes owing or
• unpaid bills.
Calculate your net worth right now and then monitor your net worth every three to four months. The simplest way to keep track of your net worth is with an electronic spreadsheet.
In summary, by implementing these 5 positive money management habits you will begin to realize your dreams for a better future. Keep in mind that what you focus your attention on will increase.
______________________________________________
Artikel Terkait :
* 5 Kesalahan dalam Perencanaan Keuangan
* Check Up Financial "GRATIS"
* Dokumentasikan Kekayaan Anda
How well do you manage your money? Ultimately, your financial success depends on your ability to take better control of your financial affairs. Here are 5 positive habits to help you become more effective in managing your money, no matter how much you start with:
1. Start by involving your whole family in the learning process. Engage your whole family in learning about how to effectively manage money. Don’t keep your financial affairs or investments a secret. Ongoing communication about your financial matters is an absolute must if you would like to establish trust, accountability and a sense of financial peace within your household.
2. Reduce your debt load and expenses while increasing your savings. Could you decrease your expenditures and be content with getting by with a little less? List three to five areas you could cut back on right away that would allow you to reallocate the money not spent to increase your savings over time.
Reducing your debt load may be a long-term goal, but once you eliminate the heavy burden of bad debt, you can begin accumulating wealth.
3. Gain peace of mind with your emergency fund.
There is nothing like being worry free of knowing how you will pay for the next crisis down the road. Your goal should be to build up enough reserve funds over the course of the next year to cover three to six months of your normal expenses.
Start by opening a savings account or money market account that doesn’t penalize you for deposits and withdrawals. Eventually, you will also be able to set aside additional savings for long-term projects such as vacations, post-secondary education or projects around the home.
4. Create balance in your money management plan. The following money management plan allows you to build up your savings and rewards you every month for your efforts. Start by setting up separate accounts for each of the following categories and allocate funds in accordance with the recommended amounts :
1. 10% of your net income for investing in your financial freedom.
Your goal is to set aside money every month, building up your capital in various investments. At no point in time should you spend the capital that you have already invested. You may reallocate capital to finance a project that is going to create wealth, but avoid the temptation to pay off any expenses. 10% for your education. Your financial literacy is fundamental to becoming a wise investor. This knowledge may be gained from a variety of sources, such as home self-study courses, workshops, seminars, books, CDs, websites and investment clubs.
2. 10% for giving
Giving not only brings joy to others; it also brings you a sense of gratification in knowing that you are adding value to other people’s lives. Get into the habit of supporting your community and helping those in need.
3. 10% for your emergency fund and future projects
As outlined already outlined, set aside money to cover any unforeseen expenses.
4. 10% for play
Life should be enjoyed now and through retirement. A secret to managing money well is establishing balance between hard work and rewarding yourself. Your play account should be spent each month on ways that rejuvenate your body and spirit such as a weekend getaway for two, a meal in a classy restaurant or a day at a health spa.
5. 50% for necessities
The majority of your monthly financial obligations or expenses fall into this category. Make a concerted effort to reduce your expenses in the early goings by cutting back on certain luxuries or desires. A key factor to getting ahead is coming to an agreement with your spouse about how you will manage your financial affairs, including your long-term financial goals.
5. Track your cash flow and your net worth.
Your cash flow analysis
An important aspect of controlling your money and being successful in the world of finances is keeping tabs on your cash flow on a regular basis. Your cash flow analysis is a written plan of how you spend your money. It is a simple cost-breakdown of your expenses, as seen in most budgets, and involves tracking your income and expenses on a monthly basis. Your cash flow analysis should take into account several important factors, such as:
• your budget priorities as a family, based on your passions and dreams
• the impact of your specific family values on your cash flow
• specific short-term budgeting plans, as well as long-term projections over a six-month to one-
year period.
One easy way to keep track of your cash flow is to use an electronic spreadsheet.
Your net worth
Besides monitoring your cash flow, it is important to periodically assess your net worth. To calculate your net worth, you need to total up the assets you possess and subtract your liabilities. Assets typically show up in categories such as:
• investments,
• bank accounts,
• pension plans,
• chattels or
• equity in your personal residence.
On the other hand, liabilities include such categories as:
• credit card debt,
• long-term loans,
• home mortgage,
• taxes owing or
• unpaid bills.
Calculate your net worth right now and then monitor your net worth every three to four months. The simplest way to keep track of your net worth is with an electronic spreadsheet.
In summary, by implementing these 5 positive money management habits you will begin to realize your dreams for a better future. Keep in mind that what you focus your attention on will increase.
______________________________________________
Artikel Terkait :
* 5 Kesalahan dalam Perencanaan Keuangan
* Check Up Financial "GRATIS"
* Dokumentasikan Kekayaan Anda
Sunday, April 24, 2011
Dokumentasikan Kekayaan Anda
Seri Financial Check up
Dokumentasi dalam berbagai hal sangatlah penting, jika ada saja satu hal yang tidak terdokumentasikan maka masalah akan menghadangnya. Contoh yang sering terjadi adalah masalah pertanahan yaitu sertifikat kepemilikan. Seseorang merasa bahwa tanahnya itu adalah warisan keluarga sejak puluhan tahun yang lalu, hanya karena dia tidak paham bahwa di depan hukum klaim kepemilikan haruslah dibuktikan dengan legalitas surat dalam hal ini ditunjukkan dengan adanya sertifikat hak milik (SHM) atas namanya atau atas nama orangtuanya, maka pengadilan akan memutuskan lain bahwa tanah itu bukan miliknya karena sudah ada seseorang yang mengurus legalitas tanah yang di klaimnya tersebut. Contoh lain dalam hal terjadinya perkara perceraian antara suami istri. Ini pernah menimpa seorang artis ternama dimana seluruh harta yang diperolehnya dianggap harta bersama sehingga ketika bercerai dibagi bersama dengan mantan suaminya. Dalam undang-undang diatur bahwa harta dalam rumah tangga ada 3 golongan :
1. Harta bawaan yaitu harta yang dimiliki suami/istri sebelum terjadi pernikahan.
Status harta bawaan adalah di bawah kuasa suami/istri yang membawanya kecuali ada
pengaturan lain atau kesepakatan lain antara suami dan istri
2. Harta perolehan yaitu harta yang diperoleh suami/istri selama pernikahan. Inipun
di bawah kuasa suami atau istri yang memperolehnya kecuali ada kesepakatan lain
antara mereka berdua
3. Harta bersama atau sering disebut harta gono-gini. Ini adalah harta bersama yang
dimiliki suami dan istri. Jika terjadi perceraian maka pembagiannya adalah dibagi
dua suami dan istri (50 : 50)
Tiga pengkategorian di atas berlaku dihadapan pengadilan jika ada catatan atau dokumen yang menyatakan demikian. Maka mulailah dari sekarang suami dan istri mendokumentasikan kepemilikannya masing-masing agar di kemudian hari tidak menyulitkan ahli waris, sehingga menghindari terjadinya konflik dan perpecahan antara dua keluarga besar mereka.
Seorang Wealth Planner profesional adalah mitra terbaik bagi keluarga yang menginginkan kerapian dalam pendokumentasian kekayaan keluarga. Melalui sistem metodologi yang selalu dikembangkan sehingga selalu "up to date" dengan kebutuhan masa kini maupun masa-masa yang akan datang. Istilah yang sudah sama-sama kita kenal "Check Up Financial" melalui inilah pendokumentasian aset-aset dan kekayaan kita di mulai
Sedini mungkin Anda mendokumentasikan aset-aset kekayaan Anda maka semakin mempermudah Anda dalam mengembangkan kekayaan Anda, mengakumulasikan dan mendistribusikannya ke orang-orang, yayasan-yayasan atau lembaga-lembaga yang Anda tuju sebagai "Charity" Anda (sedekah) kepada orang lain. Sehingga hidup Anda pun akan seimbang tidak hanya hidup untuk diri sendiri tapi hidup kita semata-mata juga untuk membantu memberi kehidupan pada orang lain.
Segera lakukan Financial Check Up FREE! Klik di sini
Anas Rusli, QWP
HP. 0856 100 6251
Flexi. 021-7092 6209
________________________________________________
Artikel-artikel terkait :
* 5 Kesalahan dalam Perencanaan Keuangan
* Check Up Financial "GRATIS"
Dokumentasi dalam berbagai hal sangatlah penting, jika ada saja satu hal yang tidak terdokumentasikan maka masalah akan menghadangnya. Contoh yang sering terjadi adalah masalah pertanahan yaitu sertifikat kepemilikan. Seseorang merasa bahwa tanahnya itu adalah warisan keluarga sejak puluhan tahun yang lalu, hanya karena dia tidak paham bahwa di depan hukum klaim kepemilikan haruslah dibuktikan dengan legalitas surat dalam hal ini ditunjukkan dengan adanya sertifikat hak milik (SHM) atas namanya atau atas nama orangtuanya, maka pengadilan akan memutuskan lain bahwa tanah itu bukan miliknya karena sudah ada seseorang yang mengurus legalitas tanah yang di klaimnya tersebut. Contoh lain dalam hal terjadinya perkara perceraian antara suami istri. Ini pernah menimpa seorang artis ternama dimana seluruh harta yang diperolehnya dianggap harta bersama sehingga ketika bercerai dibagi bersama dengan mantan suaminya. Dalam undang-undang diatur bahwa harta dalam rumah tangga ada 3 golongan :
1. Harta bawaan yaitu harta yang dimiliki suami/istri sebelum terjadi pernikahan.
Status harta bawaan adalah di bawah kuasa suami/istri yang membawanya kecuali ada
pengaturan lain atau kesepakatan lain antara suami dan istri
2. Harta perolehan yaitu harta yang diperoleh suami/istri selama pernikahan. Inipun
di bawah kuasa suami atau istri yang memperolehnya kecuali ada kesepakatan lain
antara mereka berdua
3. Harta bersama atau sering disebut harta gono-gini. Ini adalah harta bersama yang
dimiliki suami dan istri. Jika terjadi perceraian maka pembagiannya adalah dibagi
dua suami dan istri (50 : 50)
Tiga pengkategorian di atas berlaku dihadapan pengadilan jika ada catatan atau dokumen yang menyatakan demikian. Maka mulailah dari sekarang suami dan istri mendokumentasikan kepemilikannya masing-masing agar di kemudian hari tidak menyulitkan ahli waris, sehingga menghindari terjadinya konflik dan perpecahan antara dua keluarga besar mereka.
Seorang Wealth Planner profesional adalah mitra terbaik bagi keluarga yang menginginkan kerapian dalam pendokumentasian kekayaan keluarga. Melalui sistem metodologi yang selalu dikembangkan sehingga selalu "up to date" dengan kebutuhan masa kini maupun masa-masa yang akan datang. Istilah yang sudah sama-sama kita kenal "Check Up Financial" melalui inilah pendokumentasian aset-aset dan kekayaan kita di mulai
Sedini mungkin Anda mendokumentasikan aset-aset kekayaan Anda maka semakin mempermudah Anda dalam mengembangkan kekayaan Anda, mengakumulasikan dan mendistribusikannya ke orang-orang, yayasan-yayasan atau lembaga-lembaga yang Anda tuju sebagai "Charity" Anda (sedekah) kepada orang lain. Sehingga hidup Anda pun akan seimbang tidak hanya hidup untuk diri sendiri tapi hidup kita semata-mata juga untuk membantu memberi kehidupan pada orang lain.
Segera lakukan Financial Check Up FREE! Klik di sini
Anas Rusli, QWP
HP. 0856 100 6251
Flexi. 021-7092 6209
________________________________________________
Artikel-artikel terkait :
* 5 Kesalahan dalam Perencanaan Keuangan
* Check Up Financial "GRATIS"
Subscribe to:
Posts (Atom)
